Quesito 1 · Mediazione · difficoltà facile
Quando l'agente immobiliare sospetta che un'operazione sia collegata al riciclaggio, deve inviare la segnalazione alla UIF:
- AEntro 12 mesi dalla conclusione dell'affare
- BSolo dopo averne informato il cliente
- CSolo se l'operazione supera 500.000 €
- DSenza ritardo e, ove possibile, prima di eseguire l'operazioneRisposta corretta
Commento: L'art. 35 del D.Lgs. 231/2007 impone ai soggetti obbligati di inviare alla UIF una segnalazione di operazione sospetta quando sanno, sospettano o hanno motivi ragionevoli per sospettare operazioni di riciclaggio o di finanziamento del terrorismo. La segnalazione va effettuata senza ritardo e, ove possibile, prima di eseguire l'operazione. Non esiste una soglia minima di importo ed è vietato comunicare al cliente l'avvenuta segnalazione (art. 39).
Riferimento normativo: Artt. 35 e 39 D.Lgs. 231/2007