Quesito 1 · Mediazione · difficoltà media
Il cliente rifiuta di fornire i dati necessari all'adeguata verifica antiriciclaggio. Che cosa deve fare l'agente immobiliare?
- AProcedere, se il cliente firma una liberatoria
- BProcedere e lasciare la verifica al notaio
- CAstenersi dalla prestazione e valutare se inviare una segnalazione di operazione sospettaRisposta corretta
- DProcedere, se il prezzo è inferiore a 15.000 €
Commento: L'art. 42 del D.Lgs. 231/2007 impone ai soggetti obbligati che si trovano nell'impossibilità oggettiva di effettuare l'adeguata verifica della clientela di astenersi dall'instaurare, eseguire o proseguire il rapporto o la prestazione professionale. In questi casi il soggetto obbligato valuta se effettuare una segnalazione di operazione sospetta alla UIF (art. 35). Una liberatoria firmata dal cliente non sostituisce gli obblighi previsti dalla legge.
Riferimento normativo: Artt. 35 e 42 D.Lgs. 231/2007